Hoy 16 de Junio se celebra el Día Internacional de las Remesas Familiares

Por Compartiendo mi Opinión

El Día Internacional de las Remesas Familiares, se celebra el 16 de junio de cada año. Esta conmemoración está orientada a reconocer la contribución financiera significativa de los trabajadores migrantes al bienestar de sus familias en sus lugares de origen y al desarrollo sostenible de sus países. 

También tiene como propósito alentar a los sectores público y privado y a la sociedad civil a hacer más y a colaborar para que esos fondos tengan el mayor impacto en los países en desarrollo.

Este Día fue proclamado de forma unánime por los 176 Estados Miembros del Consejo de Gobierno del Fondo Internacional de Desarrollo Agrícola (FIDA), en su 38 periodo de sesiones en febrero de 2015, y se ha sometido a la atención de la Asamblea General para su respaldo formal y su reconocimiento universal.

La primera celebración se llevó a cabo en 2015 en el GLOBAL FORUM ON REMITTANCES AND DEVELOPMENT, del 16 al 19 de junio en Milán, Italia como parte de la World Expo sobre alimentación.

El establecimiento de un Día Internacional de las Remesas Familiares representa una oportunidad inestimable no solo de reconocer los esfuerzos de los trabajadores migrantes en todo el mundo, sino también de reforzar las asociaciones existentes y crear nuevas sinergias entre sectores a fin de promover la repercusión de las remesas en las actividades de desarrollo en todo el mundo.

Más concretamente: Asociaciones público-privadas que creen condiciones normativas y de mercado más favorables para los flujos de remesas, en especial, que permitan llegar hasta las comunidades rurales más remotas a través de su inclusión financiera y su acceso a los servicios financieros;

Iniciativas del sector privado que contribuyan a aumentar la competitividad, disminuir los costos de transacción y proporcionar productos financieros que satisfagan las necesidades de las familias de bajos ingresos; y

Colaboración de la sociedad civil para definir una gama más amplia de oportunidades económicas y compartir conocimientos que brinden más opciones para mejorar el nivel de vida de las familias receptoras de remesas.

El 16 de junio de 2015 más de 400 responsables de la formulación de políticas, representantes del sector privado y líderes de la sociedad civil celebraron el primer Día Internacional de las Remesas Familiares durante la inauguración del V Foro Mundial sobre Remesas y Desarrollo en Milán. 

Una de las mecenas del primer Día Internacional de las Remesas Familiares Disponible en inglés fue Su Majestad la Reina Máxima de los Países Bajos, en su calidad de Defensora Especial designada por el Secretario General para promover la financiación inclusiva del desarrollo. Kanayo F. Nwanze, Presidente del FIDA, y Enrico Morando, Viceministro de Economía y Finanzas de Italia, también participaron en la primera celebración.

En 2016, más de ochenta operadores de transferencias de dinero han respaldado el Día Internacional de las Remesas Familiares y se han comprometido a adoptar medidas concretas para asegurar que cada dólar, euro, libra, rublo, yen, dinar o naira ganado con tanto esfuerzo y enviado a casa cuente aún más.

En 2017, el Día fue apoyado por 22 organizaciones de las Naciones Unidas del Grupo Mundial sobre Migración Disponible en inglés. Así como por la OIM, IAMTN, GSMA, Vodafone, WSBI y EPA.

Datos relevantes:

El número de migrantes internacionales – las personas que viven en un país distinto de donde nacieron – alcanzaron a nivel global unos 244 millones en el 2015, un 41% de aumento con respecto al 2000, incluyendo casi 20 millones de refugiados. Eso es casi el 3,5% de la población mundial (frente al 2,8% en el 2000) de acuerdo con las Naciones Unidas.

En la actualidad, hay cerca de 250 millones de migrantes internacionales en todo el mundo que viven fuera del país que consideran su hogar. A lo largo de la civilización, la gente siempre ha estado en movimiento, en busca de mejores oportunidades para ellos y sus familias – que es parte de nuestra condición humana. Sin embargo, la magnitud de la migración desde las zonas rurales a las zonas urbanas, y a través de las fronteras nacionales en el siglo XXI no tiene precedentes. Es la llamada “faz humana de la globalización”.

En el 2016 el Banco Mundial estima que más de 600 Billones de dólares fueron enviados en remesas familiares a los países en vías de desarrollo. Estos son solamente los flujos reportados. El volumen podría superar fácilmente los 1000 Billones de dólares si contabilizamos el tiempo-aire, pagos de facturas internacionales, remesas en especie o llevadas personalmente, los flujos no reportados (sistemas de transferencia informal de dinero). El volumen de remesas no cuenta la verdadera historia. Es el número de transferencias, es la generosidad de los remitentes y su sacrificio, la tenacidad de los migrantes en buscar mejores oportunidades, su lucha contra viento y marea, contra el racismo y la discriminación, contra el cierre de las fronteras, los muros y las patrullas fronterizas que nos la cuentan.

EEUU: Aumento de tasas de interés a la vista

Tomado de La Voz de América 

La Fed prepara cambios en tasa de interés

Economistas consideran que la proyección inicial de que sería para el mes de junio se podría extender a septiembre.

El comité monetario de la Reserva Federal (FOMC) dejaría de emplear el término “ser paciente” al referirse al aumento de la tasa de interés que ha estado entre 0 y 0,25 por ciento durante los últimos seis años para empezar a delinear el aumento de este importante factor económico.

La reunión sobre política monetaria en Estados Unidos se extenderá hasta mañana miércoles para luego proseguir por una conferencia de prensa en la que la presidenta, Janet Yellen, daría a conocer los alcances y los próximos planes en materia económica y la tasa de cambios.

En un inicio se proyectó la posibilidad de que el aumento de la tasa de interés se anuncie para el mes de junio, pero según varios economistas se podría extender el plazo hasta septiembre debido a varios indicios de una recuperación económica débil.

El inicio de esta reunión coincide con una caída del dólar por segundo día consecutivo, así como datos de una baja en la producción manufacturera en EE.UU., así como el derrumbamiento en el nivel de construcción de casas.

Se espera que al final de la reunión de la FOMC, el banco central publique también nuevas previsiones económicas para EE.UU.

HSBC padece daño a reputación corporativa por mala praxis en escándalo de evasión

Tomado de The Wall Street Journal

El presidente de HSBC culpa a los ex directivos de su filial suiza de los escándalos de evasión

Por Margot Patrick y Max Colchester

LONDRES (EFE Dow Jones)--El presidente de HSBC Holdings PLC, Douglas Flint, dijo el miércoles a los diputados que el banco está padeciendo daños en su reputación por la supuesta mala praxis de su banca privada suiza, y acusó a la antigua cúpula directiva de la filial de falta de supervisión.

Flint compareció ante el Comité de Hacienda del Parlamento junto al consejero delegado de HSBC, Stuart Gulliver, y dijo que el análisis de los clientes ha sido históricamente mucho más pasivo en el banco privado suizo de lo que es ahora, y que ambos directivos están trabajando para sanear el banco y mejorar los controles a nivel mundial.

A principios de febrero, los medios publicaron información de clientes describiendo maneras en que el banco suizo de HSBC les habría supuestamente asesorado para evitar pagar impuestos. Además publicaron listados con los clientes que están en listas de sanciones en Estados Unidos o que fueron expulsados en la Primavera Árabe.

La fiscalía de Ginebra registró las oficinas de la filial suiza de HSBC como parte de una investigación por supuesto blanqueo de capitales.

Gulliver pidió perdón personalmente por los acontecimientos inaceptables que sucedieron en el banco suizo a mediados de 2000, pero dijo que incluso después de su nombramiento en el consejo de la filial en 2007, tenía un rol limitado. Flint asumió su parte de responsabilidad.

Buena parte de la sesión se centró en los asuntos fiscales personales de Gulliver, que se vio arrastrado el domingo al escándalo de evasión fiscal que afecta al banco después de que el periódico The Guardian señalara que el ejecutivo había desviado fondos a una cuenta suiza a través de una empresa panameña.

Gulliver tenía unos 5 millones de libras en una cuenta suiza y se ha domiciliado en Hong Kong por razones fiscales y legales, informó el diario The Guardian en un artículo publicado el domingo por la noche.

HSBC armó infraestructura e instruía a sus clientes para ayudarlos a ocultar fondos

Tomado de El Tiempo

A raíz de las investigaciones periodísticas han salido a flote los nombres de los clientes y el modus operandi de esta gigantesca maniobra bancaria

La Lista de selectos clientes incluye narcotraficantes, gobernantes corruptos, traficantes de diamantes y otros tipos de delincuentes. Fraude de HSBC versión Colombia

Los cuatro atajos del HSBC para ocultar 106 mil evasores

Millonarios aparecen como estudiantes o amas de casa. Filial del banco abría cuentas a traficantes.

La publicación en varios medios del mundo de algunos de los 106.000 nombres de señalados clientes evasores de la filial suiza del HSBC tiene agitadas a algunas poderosas élites y a las autoridades fiscales.

El soplón, Hervé Falciani, exempleado del banco británico y experto en informática, asegura que la entidad armó, desde los 90, un complejo entramado para atraer a todo tipo de millonarios, con la promesa de que sus identidades y saldos de sus cuentas iban a permanecer bajo la más estricta confidencialidad, blindadas de las autoridades tributarias de sus respectivos países.

El disco duro que Falciani sustrajo de las oficinas de su empleador terminó en manos de las autoridades francesas y españolas –incluidos los nombres de los 286 ciudadanos colombianos–, y ha permitido descifrar la estrategia del banco HSBC para ocultar fondos.

La investigación señala que, solo entre 2005 y 2007, movió 120.000 millones de dólares, 1,3 veces la deuda externa de Colombia.

De ese dinero, 276,4 millones de dólares provienen de colombianos, y uno solo de ellos concentra 57 millones de dólares. De hecho, EL TIEMPO estableció que un grupo de comisionistas se dedicaba a buscar clientes en Bogotá para el HSBC, entre exclusivos círculos sociales.

A raíz de las investigaciones periodísticas han salido a flote los nombres de los clientes y el modus operandi de esta gigantesca maniobra bancaria.

El Consorcio Internacional de Periodistas Investigativos (ICIJ), liderado por el diario francés Le Monde (quien obtuvo la lista), ha descubierto, por ejemplo, que poderosas multimillonarias saudíes y estadounidenses fueron registradas como amas de casa. Ese es el caso de la influyente publicista gringa Mary Wells y de la princesa árabe Lolawad al-Faisal al Saud, quienes se han negado a aclarar su figuración en el Swiss Leaks o ‘lista Falciani’, como se conoce el escándalo.

En total, en el listado hay 7.300 clientes catalogados como amas de casa y 4.000 más, sin profesión o estudiantes. Esa característica llamó la atención de las autoridades.

El otro denominador común entre los clientes bajo sospecha es que abrían las cuentas en Europa pero registraban sus domicilios en conocidos paraísos fiscales: Islas Vírgenes, islas Caimán y San Vicente y Granada aparecen en la lista. Además cambiaban su nacionalidad.

Delincuentes

Según le dijo Falciani a Le Monde, los asesores del HSBC se reunían con los clientes en lujosos restaurantes o los citaban en hoteles para instruirlos sobre cómo utilizar los domicilios ficticios, nombres falsos y borrar pistas.

Esta última estrategia pretendía cobijar a clientes de dudosa reputación, como personas implicadas en tráfico de drogas ilícitas, armas y diamantes, exconvictos, herederos de exdictadores y empresarios corruptos.

En esa lista figura, entre otros, Arturo del Tiempo Marqués, detenido en España en 2010 por tratar de introducir 1.200 kilos de cocaína. El constructor español tuvo 19 cuentas en el HSBC suizo entre 2006 y 2007, con un saldo que bordeaba los tres millones de dólares.

También aparecen los traficantes de diamantes Mozes Víctor Konig y Kenneth Lee Akselrod, buscados por la Interpol.

En las próximas semanas seguirán saliendo nombres de otros clientes que prefirieron acudir a sus abogados tributaristas para explicar su aparición en la ‘lista Falciani’ y la presunta evasión tributaria en sus países, en donde esa conducta es un acto criminal.

Gracias a Falciani, Estados Unidos sancionó al HSBC con 200 millones de dólares y España recuperó 260 millones de euros. Ahora la controversia en ese país es por qué no metieron presos a los evasores y tan solo les aplicaron las multas previstas.

En qué van las indagaciones de autoridades en el país

Unidad Investigativa. Si se comprueba que hay un industrial colombiano que consignó 57 millones de dólares en las cuentas ocultas del HSBC, su saldo no le alcanzará para pagar la sanción prevista por la Dian: el 160 por ciento del impuesto de renta que debía pagar por tener dinero en el exterior. Esa es la primera conclusión a la que han llegado las autoridades tributarias que esta semana confirmaron, tal como lo había revelado EL TIEMPO, que desde hace 10 meses le pidieron la llamada ‘lista Falciani’ al Ministerio de Finanzas francés. Otra línea de investigación es el rastreo a un grupo de comisionistas que ofreció entre empresarios los privilegios de abrir una cuenta del HSBC en Suiza y que podrían dar muchos nombres.

* Con información de Le Monde, el Consorcio Internacional de Periodistas Investigativos (ICIJ) y la plataforma periodística Connectas.

Entendiendo la lista Falciani y la red de lavado de dinero involucrada

Tomado de El Confidencial 

Hervé Falciani

Siete preguntas básicas (y sus respuestas) sobre la filtración de la “Lista  Falciani”

Por D. Grasso y E. Segovia

1 - ¿QUÉ ES LA LISTA FALCIANI?

Se conoce con este nombre la base de datos de clientes del banco británico Hong Kong Shanghai Banking Corporation (HSBC) de Ginebra que Hervé Falciani se llevó de la entidad entre 2006 y 2008, cuando trabajaba en esa sede como informático. Es decir, no es una lista de defraudadores fiscales, sino de clientes de una sucursal de un banco en Suiza. 

2 - ¿ES UNA LISTA TOTALMENTE NUEVA?

Tras hacerse con esta base de datos, Falciani la entregó a las autoridades francesas. A raíz de esto, el país galo abrió una investigación contra el banco y contra algunas de las personas de la lista identificadas como defraudadores. A comienzos de 2010, además, se puso en contacto con los fiscos de varios países, España entre ellos, para facilitarles las listas de clientes. Cada Hacienda ha actuado a su manera. La española –en ese momento adscrita al Ministerio de Economía y bajo el mandato de Elena Salgado– trabajó para depurar la lista, de alrededor de 3.000 integrantes, entre personas y empresas. Se quedó con 659 nombres, todos identificados como defraudadores fiscales. Les invitó a regularizar "voluntariamente" como si se hubieran arrepentido en vez de que les hubieran pillado, y librarse así del banquillo. Ese es el escándalo que en su día denunciaron inspectores y técnicos de Hacienda, ya que, aunque no es un procedimiento ilegal, sí es insólito. 

3- ¿ES ILEGAL TENER DINERO EN SUIZA O EN OTRO PAÍS?

No, en un mundo con libertad de movimientos de capitales y sin controles de cambio de divisas, todo el mundo puede tener el dinero donde le plazca. Lo que es ilegal es no declarar los impuestos correspondientes a la Hacienda a la que uno está obligado a rendir cuentas, en nuestro caso la española. El concepto de declarar es un poco confuso y se presta a muchas manipulaciones interesadas. Que la familia Botín tuviera 2.000 millones en Suiza no significa que "deba 2.000 millones a Hacienda", ni mucho menos que los "haya robado", como afirman algunos. Lo primero es el origen del dinero, que en muchas ocasiones proviende de actividades profesionales (como en el caso del exmagistrado del Supremo Ramón López Vilas) que debieron declararse. Lo segundo es el impuesto del patrimonio, cuando estuvo vigente, que gravaba el total de la fortuna y que normalmente tampoco se declaró. Finalmente está el Impuesto sobre la Renta, que se aplica sólo sobre las ganancias de ese capital (dividendos, intereses de cuentas, plusvalías en bolsa, etc). La elección de Suiza no obedece precisamente a la elevada remuneración de las cuentas corrientes en ese país, sino a su secreto bancario, que permite esconder ese dinero con el fin de no pagar impuestos. Y esa voluntad de ocultación agrava la ilegalidad.

5 - ¿CÓMO SE REGULARIZAN UNAS CUENTAS EN SUIZA DE UN ESPAÑOL QUE NO RESIDE ALLÍ?

Cualquier ciudadano 'arrepentido' puede regularizar en cualquier momento el dinero que tiene escondido en Suiza u otro paraíso fiscal haciendo una declaración complementaria y asumiendo el recargo por realizarla con el plazo vencido, así como la sanción que conlleva. Si se declara voluntariamente antes de que haya una inspección de Hacienda, se incurre en la llamada "excusa absolutoria", que libra del delito fiscal. Para facilitar este afloramiento de dinero negro, Cristóbal Montoro aprobó su famosa amnistía fiscal en 2012, que permitía regularizar pagando sólo un 10% y únicamente por lo defraudado durante tres ejercicios (lo anterior estaba prescrito), a cambio de pagar impuestos en España por ese patrimonio a partir de entonces. 

6 - ¿POR QUÉ ES TAN IMPORTANTE QUE SE PUBLIQUE LA LISTA?

En primer lugar, porque revela el modus operandi para la ocultación de personas y patrimonios, normalmente a través de numerosas sociedades pantalla domiciliadas en paraísos fiscales (Islas Vírgenes, Panamá, Barbados...) y hombres de paja, con el fin de dificultar todo lo posible la identificación de los propietarios del dinero. Y porque es la primera vez en la historia que se descubren con nombres y apellidos las cuentas que grandes fortunas de todo el mundo escondían en un banco en Suiza. Los nombres que aparecen son de primerísima fila, tal como está publicando El Confidencial. 

No hay que olvidar que estamos hablando de un solo banco, que además no es suizo, sino británico. A partir de ahí sólo se puede aventurar lo que debe de haber en los gigantes de la banca de ese país como UBS o Crédit Suisse, y en sus numerosas boutiques especializadas en los altísimos patrimonios.

7 - ¿PUBLICARÁ 'EL CONFIDENCIAL' LA LISTA COMPLETA?

No, ni tampoco lo hará el ICIJ.

Se trata de una base de datos que contiene información bancaria, además de personal, que no puede ser publicada en bruto y sin contexto, según ha evaluado este diario. En muchos casos se trata incluso de listas de nombres sin ninguna referencia añadida. Y, sobre todo, una enorme porción de la lista carece de interés general: la gran parte de los nombres son desconocidos para la opinión pública. 

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